Сохранить в избранное

Меры по предотвращению легализации преступных доходов

В ноябре 2020 года вступили в силу изменения в Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

Подробнее, о том, какие требования при осуществлении финансовых операций, сделок с недвижимостью, предоставлении юридических услуг должны соблюдаться для того, чтобы не допустить легализацию преступных доходов, читайте в материале.

Новость_30_11_2020.jpg


С 20 ноября 2020 г. в Беларуси действует обновленный Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З. Он определяет правовые и организационные основы государственной политики в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Примечание:

Изменения внесены Законом Республики Беларусь от 13 мая 2020 г. № 14-З.

Помимо новых терминов, изменился перечень лиц, осуществляющих финансовые операции, для них установлены новые обязанности, предусмотрено создание межведомственной комиссии по предотвращению легализации доходов. Внесены также изменения в правовые акты, которыми определяются требования к правилам внутреннего контроля.

Какие меры должны предприниматься во избежание легализации преступных доходов?

Согласно Закону № 165-З к ним относятся:

1. Внутренний контроль;

ВАЖНО!

Внутренний контроль осуществляется с учетом риск-ориентированного подхода, предполагающего разработку и реализацию лицами, осуществляющими финансовые операции, процедур управления рисками, связанными с легализацией указанных доходов. Правила внутреннего контроля определяются лицами, осуществляющими финансовые операции.

2. Особый контроль;

3. Приостановление перемещения наличных денежных средств и/или денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза в Республике Беларусь с учетом требований, предусмотренных международно-правовыми актами, составляющими право Евразийского экономического союза;

4. Запрет на информирование участников финансовой операции о принимаемых мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, если иное не предусмотрено настоящим Законом;

5. Иные меры в соответствии с законодательными актами.

Какие права и обязанности определены для лиц, осуществляющих финансовые операции?

Обязанности, закрепленные статьей 6 Закона № 165-З, включают:

  • утверждение и выполнение правил внутреннего контроля;
  • разработка процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;
  • определение и оценка рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, до внедрения новых услуг, изменения существенных условий или способов оказания услуг, внедрения новых технологий для осуществления финансовых операций;
  • меры по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в соответствии с выявленными рисками;
  • назначение ответственных должностных лиц за выполнение правил внутреннего контроля из числа руководителей организации;
  • организационные меры в целях осуществления эффективного внутреннего контроля, включая проведение анализа применения мер внутреннего контроля, в том числе в отношении своих филиалов и иных обособленных подразделений, дочерних (зависимых) организаций, находящихся за пределами Республики Беларусь;
  • иные.

Какие требования предъявляются к правилам внутреннего контроля?

Постановлением Совета Министров № 1249 утверждены общие требования к правилам внутреннего контроля для лиц, осуществляющих финансовые операции.

С 20 ноября 2020 г. данные требования дополнены рядом положений, таких как:

  • в перечень уполномоченных государственных органов включено госучреждение «Администрация Парка высоких технологий»;
  • уточнено содержание правил внутреннего контроля;

Примечание:

В правила теперь должны быть включены:

1. положения, о системах идентификации, при их использовании лицами, осуществляющими финансовые операции (включая сведения о порядке использования таких систем идентификации);

2. сведения о доступных лицам, осуществляющим финансовые операции, способах проверки сведений о клиентах и их бенефициарных владельцах с целью отнесения их к:

  • иностранным публичным должностным лицам, должностным лицам публичных международных организаций, лицам, занимающим должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членам их семей и приближенным к ним лицам;
  • лицам, причастным к террористической деятельности.

Обращаем ваше внимание, что с 20 ноября 2020 г., уточнены инструкции, регулирующие:

1. требования к правилам внутреннего контроля лиц, осуществляющих финансовые операции, контроль за деятельностью которых в части соблюдения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения осуществляет Министерство финансов Республики Беларусь;

2. требования к правилам внутреннего контроля, осуществляемого организациями, оказывающими риэлтерские услуги, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими юридические услуги, адвокатами и адвокатскими бюро

Примечание:

Предусмотрена возможность производить идентификацию, верификацию и обновление (актуализацию) данных об участниках финансовой операции на удаленной основе.

Установлен порядок завершения идентификации после заключения договора на осуществление финансовой операции, а также периодичности проведения оценки рисков, связанных с легализацией преступных доходов.

Уточнены критерии и признаки подозрительных финансовых операций.

3. требованиях к правилам внутреннего контроля организаций по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним

Примечание:

Специалисты организаций по госрегистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним помимо идентификации участников финансовой операции будут проводить также их верификацию, обновление (актуализацию) данных о них.

4. требования к правилам внутреннего контроля, осуществляемого нотариусами;

Примечание:

В частности,

  • установлен порядок проведения нотариусом оценки рисков, связанных с легализацией преступных доходов, их актуализации и документирования;
  • уточнены критерии и признаки подозрительных финансовых операций, при установлении которых финансовая операция является подозрительной и подлежит особому контролю.

5. требованиях к правилам внутреннего контроля операторов почтовой связи, осуществляющих финансовые операции.



Сохранить в избранное
Читайте также в разделе
Вам будет интересно
Товарный знак создан системой искусственного интеллекта
Лосев Сергей Сергеевич, кандидат юридических наук, доцент

Вопрос:

Можно ли зарегистрировать в качестве товарного знака изображение, созданное системой искусственного интеллекта?

Читать подробнее
Календарь событий
до 29 июля 2024 г.
Общественное обсуждение
Проект постановления Совета Министров Республики Беларусь «Об утверждении форм промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса»
Подробнее
до 26 июля 2024 г.
Общественное обсуждение
Проект Закона Республики Беларусь «О риэлтерской деятельности»
Подробнее
Видео
Здравствуйте, данный браузер не поддерживается нашей системой, для продолжения работы воспользуйтесь другим браузером.