С 20 ноября 2020 г. в Беларуси действует обновленный Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З. Он определяет правовые и организационные основы государственной политики в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
Примечание:
Изменения внесены Законом Республики Беларусь от 13 мая 2020 г. № 14-З.
Помимо новых терминов, изменился перечень лиц, осуществляющих финансовые операции, для них установлены новые обязанности, предусмотрено создание межведомственной комиссии по предотвращению легализации доходов. Внесены также изменения в правовые акты, которыми определяются требования к правилам внутреннего контроля.
Какие меры должны предприниматься во избежание легализации преступных доходов?
Согласно Закону № 165-З к ним относятся:
1. Внутренний контроль;
ВАЖНО!
Внутренний контроль осуществляется с учетом риск-ориентированного подхода, предполагающего разработку и реализацию лицами, осуществляющими финансовые операции, процедур управления рисками, связанными с легализацией указанных доходов. Правила внутреннего контроля определяются лицами, осуществляющими финансовые операции.
2. Особый контроль;
3. Приостановление перемещения наличных денежных средств и/или денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза в Республике Беларусь с учетом требований, предусмотренных международно-правовыми актами, составляющими право Евразийского экономического союза;
4. Запрет на информирование участников финансовой операции о принимаемых мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, если иное не предусмотрено настоящим Законом;
5. Иные меры в соответствии с законодательными актами.
Какие права и обязанности определены для лиц, осуществляющих финансовые операции?
Обязанности, закрепленные статьей 6 Закона № 165-З, включают:
- утверждение и выполнение правил внутреннего контроля;
- разработка процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;
- определение и оценка рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, до внедрения новых услуг, изменения существенных условий или способов оказания услуг, внедрения новых технологий для осуществления финансовых операций;
- меры по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в соответствии с выявленными рисками;
- назначение ответственных должностных лиц за выполнение правил внутреннего контроля из числа руководителей организации;
- организационные меры в целях осуществления эффективного внутреннего контроля, включая проведение анализа применения мер внутреннего контроля, в том числе в отношении своих филиалов и иных обособленных подразделений, дочерних (зависимых) организаций, находящихся за пределами Республики Беларусь;
- иные.
Какие требования предъявляются к правилам внутреннего контроля?
Постановлением Совета Министров № 1249 утверждены общие требования к правилам внутреннего контроля для лиц, осуществляющих финансовые операции.
С 20 ноября 2020 г. данные требования дополнены рядом положений, таких как:
- в перечень уполномоченных государственных органов включено госучреждение «Администрация Парка высоких технологий»;
- уточнено содержание правил внутреннего контроля;
Примечание:
В правила теперь должны быть включены:
1. положения, о системах идентификации, при их использовании лицами, осуществляющими финансовые операции (включая сведения о порядке использования таких систем идентификации);
2. сведения о доступных лицам, осуществляющим финансовые операции, способах проверки сведений о клиентах и их бенефициарных владельцах с целью отнесения их к:
- иностранным публичным должностным лицам, должностным лицам публичных международных организаций, лицам, занимающим должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членам их семей и приближенным к ним лицам;
- лицам, причастным к террористической деятельности.
Обращаем ваше внимание, что с 20 ноября 2020 г., уточнены инструкции, регулирующие:
1. требования к правилам внутреннего контроля лиц, осуществляющих финансовые операции, контроль за деятельностью которых в части соблюдения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения осуществляет Министерство финансов Республики Беларусь;
2. требования к правилам внутреннего контроля, осуществляемого организациями, оказывающими риэлтерские услуги, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими юридические услуги, адвокатами и адвокатскими бюро
Примечание:
Предусмотрена возможность производить идентификацию, верификацию и обновление (актуализацию) данных об участниках финансовой операции на удаленной основе.
Установлен порядок завершения идентификации после заключения договора на осуществление финансовой операции, а также периодичности проведения оценки рисков, связанных с легализацией преступных доходов.
Уточнены критерии и признаки подозрительных финансовых операций.
3. требованиях к правилам внутреннего контроля организаций по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним
Примечание:
Специалисты организаций по госрегистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним помимо идентификации участников финансовой операции будут проводить также их верификацию, обновление (актуализацию) данных о них.
4. требования к правилам внутреннего контроля, осуществляемого нотариусами;
Примечание:
В частности,
- установлен порядок проведения нотариусом оценки рисков, связанных с легализацией преступных доходов, их актуализации и документирования;
- уточнены критерии и признаки подозрительных финансовых операций, при установлении которых финансовая операция является подозрительной и подлежит особому контролю.
5. требованиях к правилам внутреннего контроля операторов почтовой связи, осуществляющих финансовые операции.
