В ноябре 2020 года вступили в силу изменения в Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
Подробнее, о том, какие требования при осуществлении финансовых операций, сделок с недвижимостью, предоставлении юридических услуг должны соблюдаться для того, чтобы не допустить легализацию преступных доходов, читайте в материале.
С 20 ноября 2020 г. в Беларуси действует обновленный Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З. Он определяет правовые и организационные основы государственной политики в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
Примечание:
Изменения внесены Законом Республики Беларусь от 13 мая 2020 г. № 14-З.
Помимо новых терминов, изменился перечень лиц, осуществляющих финансовые операции, для них установлены новые обязанности, предусмотрено создание межведомственной комиссии по предотвращению легализации доходов. Внесены также изменения в правовые акты, которыми определяются требования к правилам внутреннего контроля.
Согласно Закону № 165-З к ним относятся:
1. Внутренний контроль;
ВАЖНО!
Внутренний контроль осуществляется с учетом риск-ориентированного подхода, предполагающего разработку и реализацию лицами, осуществляющими финансовые операции, процедур управления рисками, связанными с легализацией указанных доходов. Правила внутреннего контроля определяются лицами, осуществляющими финансовые операции.
2. Особый контроль;
3. Приостановление перемещения наличных денежных средств и/или денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза в Республике Беларусь с учетом требований, предусмотренных международно-правовыми актами, составляющими право Евразийского экономического союза;
4. Запрет на информирование участников финансовой операции о принимаемых мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, если иное не предусмотрено настоящим Законом;
5. Иные меры в соответствии с законодательными актами.
Обязанности, закрепленные статьей 6 Закона № 165-З, включают:
Постановлением Совета Министров № 1249 утверждены общие требования к правилам внутреннего контроля для лиц, осуществляющих финансовые операции.
С 20 ноября 2020 г. данные требования дополнены рядом положений, таких как:
Примечание:
В правила теперь должны быть включены:
1. положения, о системах идентификации, при их использовании лицами, осуществляющими финансовые операции (включая сведения о порядке использования таких систем идентификации);
2. сведения о доступных лицам, осуществляющим финансовые операции, способах проверки сведений о клиентах и их бенефициарных владельцах с целью отнесения их к:
Обращаем ваше внимание, что с 20 ноября 2020 г., уточнены инструкции, регулирующие:
Примечание:
Предусмотрена возможность производить идентификацию, верификацию и обновление (актуализацию) данных об участниках финансовой операции на удаленной основе.
Установлен порядок завершения идентификации после заключения договора на осуществление финансовой операции, а также периодичности проведения оценки рисков, связанных с легализацией преступных доходов.
Уточнены критерии и признаки подозрительных финансовых операций.
Примечание:
Специалисты организаций по госрегистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним помимо идентификации участников финансовой операции будут проводить также их верификацию, обновление (актуализацию) данных о них.
4. требования к правилам внутреннего контроля, осуществляемого нотариусами;
Примечание:
В частности,
