 | Официальная правовая информация |
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
8 мая 2025 г. № 108
О требованиях к некредитным финансовым организациям и реестрах некредитных финансовых организаций
На основании части пятой подпункта 1.6, абзацев второго, третьего, восьмого, девятого части первой подпункта 1.13 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 25 февраля 2014 г. № 99 «О вопросах регулирования лизинговой деятельности», части четвертой пункта 4, абзацев второго и третьего пункта 17 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231 «Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс», абзацев второго–четвертого части четвертой пункта 3 Указа Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. № 394 «О предоставлении и привлечении займов», части второй пункта 5, части первой и абзаца второго части второй пункта 6 и пункта 7 Положения о порядке осуществления микрофинансовой деятельности, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. № 394, абзацев пятого и шестого части первой пункта 2, пункта 4 Положения о деятельности оператора сервиса онлайн-заимствования и договорах, заключаемых посредством данного сервиса, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 25 мая 2021 г. № 196, абзацев второго–пятого, десятого подпункта 1.4 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 г. № 416 «О деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу)» и части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Установить, что:
1.1. квалификационными требованиями, предъявляемыми к руководителям микрофинансовой, факторинговой, лизинговой организаций, лицам, исполняющим их обязанности более четырех месяцев, руководителям оператора сервиса онлайн-заимствования, иностранной организации, осуществляющей лизинговую деятельность в Республике Беларусь через постоянное представительство, являются:
наличие высшего образования по специальности юридического или экономического профиля либо иного высшего образования при условии прохождения переподготовки на уровне высшего образования по специальности юридического или экономического профиля – для руководителя микрофинансовой организации, лица, исполняющего его обязанности более четырех месяцев;
требование, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, либо наличие иного высшего образования по специальности любого профиля и стажа работы не менее трех лет в должности руководителя организации (руководителя подразделения в организации), но не менее одного года в должности руководителя организации, осуществляющей финансовые операции, – для руководителей факторинговой, лизинговой организаций, лиц, исполняющих их обязанности более четырех месяцев, руководителя иностранной организации, осуществляющей лизинговую деятельность в Республике Беларусь через постоянное представительство;
требование, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, либо наличие высшего образования по специальности технического профиля или иного высшего образования при условии прохождения переподготовки на уровне высшего образования по специальности технического профиля – для руководителя оператора сервиса онлайн-заимствования;
1.2. требованиями к деловой репутации, предъявляемыми к руководителям микрофинансовой, факторинговой, лизинговой организаций, лицам, исполняющим их обязанности более четырех месяцев, руководителям иностранной организации, осуществляющей лизинговую деятельность в Республике Беларусь через постоянное представительство, оператора сервиса онлайн-заимствования, являются:
1.2.1. отсутствие непогашенной или неснятой судимости. Для руководителей лизинговой организации, иностранной организации, осуществляющей лизинговую деятельность в Республике Беларусь через постоянное представительство, – отсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности;
1.2.2. отсутствие постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении лица либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу;
1.2.3. отсутствие факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем;
1.2.4. отсутствие фактов:
отстранения от занимаемой должности руководителя некредитной финансовой организации или главного бухгалтера лизинговой организации по требованию Национального банка;
руководства юридическим лицом, исключенным за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка из одного из следующих реестров: реестра лизинговых организаций, реестра микрофинансовых организаций, реестра форекс-компаний, реестра операторов сервисов онлайн-заимствования, реестра факторинговых организаций (далее, если не указано иное, – реестры, в отношении каждого из реестров – реестр);
участия в качестве учредителя (участника), собственника имущества, бенефициарного или иного владельца юридического лица, исключенного из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка.
Факты, указанные в абзацах втором–четвертом части первой настоящего подпункта, должны отсутствовать в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр, заявления о внесении изменения в реестр;
1.2.5. отсутствие выявленных в ходе камеральной проверки фактов, указанных в абзацах втором–четвертом части первой подпункта 1.2.4 настоящего пункта, в течение последних тридцати шести месяцев до даты акта такой проверки;
1.3. квалификационным требованием, предъявляемым к должностному лицу, назначенному из числа руководителей факторинговой организации ответственным за выполнение правил внутреннего контроля, в компетенцию которого входит осуществление мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ПОД/ФТ), заместителям руководителя лизинговой организации, оператора сервиса онлайн-заимствования, иностранной организации, осуществляющей лизинговую деятельность в Республике Беларусь через постоянное представительство, ответственным за выполнение правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, а также ответственным должностным лицам в сфере ПОД/ФТ указанных организаций, является наличие высшего образования и стажа работы по специальности юридического или экономического профиля в организации, осуществляющей финансовые операции, государственных органах (государственных организациях) не менее шести месяцев. При отсутствии высшего образования ответственное должностное лицо в сфере ПОД/ФТ должно иметь стаж работы по специальности юридического или экономического профиля не менее одного года в государственных органах (государственных организациях).
Лица, указанные в части первой настоящего подпункта, должны соответствовать требованиям к деловой репутации, указанным в подпунктах 1.2.1–1.2.3 настоящего пункта;
1.4. требованиями к деловой репутации, предъявляемыми к учредителю (участнику), собственнику имущества, бенефициарному и иному владельцу оператора сервиса онлайн-заимствования, факторинговой, лизинговой организаций, иностранной организации, осуществляющей лизинговую деятельность в Республике Беларусь через постоянное представительство, являются:
отсутствие непогашенной или неснятой судимости – для физического лица;
отсутствие постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении лица либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу – для физического лица;
отсутствие факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, – для физического и юридического лица;
отсутствие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр, заявления о внесении изменения в реестр факта исключения из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка – для юридического лица;
отсутствие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр, заявления о внесении изменения в реестр факта руководства юридическим лицом, исключенным из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка, – для физического лица;
отсутствие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр, заявления о внесении изменения в реестр факта участия в качестве учредителя (участника), собственника имущества, бенефициарного или иного владельца юридического лица, исключенного из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка, – для физического и юридического лица;
отсутствие выявленных в ходе камеральной проверки фактов, указанных в абзацах пятом–седьмом настоящей части, в течение последних тридцати шести месяцев до даты акта такой проверки – для физического и юридического лица.
Дополнительным требованием к деловой репутации, предъявляемым к учредителю (участнику), собственнику имущества, бенефициарному и иному владельцу оператора сервиса онлайн-заимствования, является наличие у указанных лиц в безотзывных банковских вкладах (депозитах), открытых в банках Республики Беларусь, срок действия договоров по которым истекает не ранее чем через двенадцать месяцев со дня, следующего за датой заявления о включении в реестр, денежных средств, составляющих в совокупности сумму не менее 200 тыс. белорусских рублей. Сумма денежных средств, размещенных в безотзывном банковском вкладе (депозите), открытом в иностранной валюте, определяется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком на дату заявления о включении в реестр;
1.5. минимальный размер уставного фонда коммерческой микрофинансовой организации составляет 50 тыс. белорусских рублей;
1.6. минимальный размер паевого фонда некоммерческой микрофинансовой организации составляет 5 тыс. белорусских рублей;
1.7. минимальный размер паевого фонда, установленный подпунктом 1.6 настоящего пункта, формируется за счет паевых взносов, выраженных в денежной форме, членов некоммерческой организации на день подачи в Национальный банк заявления о включении в реестр микрофинансовых организаций;
1.8. не может быть вакантной:
должность руководителя микрофинансовой организации более одного месяца;
должность руководителя факторинговой организации более трех месяцев.
2. Для целей настоящего постановления:
к специальностям юридического профиля относятся специальности, по которым в соответствии с Общегосударственным классификатором Республики Беларусь ОКРБ 011-2009 «Специальности и квалификации», утвержденным постановлением Министерства образования Республики Беларусь от 2 июня 2009 г. № 36 (далее – ОКРБ 011-2009), присвоена квалификация, в наименовании которой используется слово «юрист», направлений образования «Право», «Управление» профиля образования «Коммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства»;
к специальностям экономического профиля относятся специальности, по которым в соответствии с ОКРБ 011-2009 присвоена квалификация, в наименовании которой используются слова «экономист», «финансист», «бухгалтер», «специалист по антикризисному управлению», «специалист банковского дела», направлений образования «Экономика», «Управление», «Электронная экономика» профиля образования «Коммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства»;
к специальностям технического профиля относятся специальности, по которым в соответствии с ОКРБ 011-2009 присвоена квалификация, в наименовании которой используются слова «программист», «системотехник», «инфокоммуникации», «интеллектуальные системы», направлений образования «Информатика и вычислительная техника», «Связь», «Интеллектуальные системы» профиля образования «Техника и технологии»;
под микрофинансовыми организациями понимаются организации, указанные в подпунктах 2.1 и 2.2 пункта 2 Указа Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. № 394;
под некредитными финансовыми организациями понимаются лизинговые организации, микрофинансовые организации, форекс-компании, операторы сервисов онлайн-заимствования, факторинговые организации;
под ответственным должностным лицом в сфере ПОД/ФТ понимаются работник, который в соответствии с локальными правовыми актами лизинговой организации, иностранной организации, осуществляющей лизинговую деятельность в Республике Беларусь через постоянное представительство, оператора сервиса онлайн-заимствования осуществляет меры по ПОД/ФТ, а также работник факторинговой организации, который в соответствии с ее локальными правовыми актами осуществляет меры внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;
под организациями, осуществляющими финансовые операции, понимаются организации, указанные в абзацах втором, седьмом, одиннадцатом, двенадцатом, шестнадцатом–девятнадцатом, двадцать третьем части второй статьи 1 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»;
под факторинговыми организациями понимаются организации, указанные в подпункте 1.3 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 г. № 416;
под форекс-компаниями понимаются юридические лица, указанные в абзаце втором части первой пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231.
Термин «лизинговая организация» используется в значении, определенном абзацем пятым части первой подпункта 1.3 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 25 февраля 2014 г. № 99.
Термин «оператор сервиса онлайн-заимствования» используется в значении, определенном пунктом 5 приложения 1 к Указу Президента Республики Беларусь от 25 мая 2021 г. № 196 «О сервисах онлайн-заимствования и лизинговой деятельности».
3. Утвердить Инструкцию о порядке формирования и ведения реестров некредитных финансовых организаций (прилагается).
4. Признать утратившими силу постановления Правления Национального банка Республики Беларусь и их отдельные структурные элементы согласно приложению.
5. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.
|
Председатель Правления |
Р.А.Головченко |
|
|
к постановлению |
ПЕРЕЧЕНЬ
утративших силу постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь и их отдельных структурных элементов
1. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 423 «Об установлении формы свидетельства о включении в реестр лизинговых организаций и утверждении Инструкции о порядке создания и ведения реестра лизинговых организаций».
2. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2015 г. № 761 «О реестре форекс-компаний».
3. Подпункт 1.5 пункта 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 апреля 2016 г. № 219 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь».
4. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 21 ноября 2016 г. № 578 «О внесении изменений в Инструкцию о порядке создания и ведения реестра лизинговых организаций».
5. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 марта 2018 г. № 142 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь».
6. Подпункт 1.1 пункта 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. № 433 «Об изменении постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2015 г. № 761 и от 2 апреля 2018 г. № 153».
7. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 15 апреля 2020 г. № 119 «О требованиях к микрофинансовым организациям и реестре микрофинансовых организаций».
8. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 октября 2021 г. № 296 «Об установлении требований к должностным и иным лицам лизинговой организации».
9. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 ноября 2021 г. № 347 «О требованиях к должностным и иным лицам операторов сервисов онлайн-заимствования и реестре операторов сервисов онлайн-заимствования».
10. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 15 августа 2022 г. № 303 «Об изменении нормативных правовых актов Национального банка».
11. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2022 г. № 478 «Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 октября 2021 г. № 296».
12. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 января 2023 г. № 40 «Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 423».
|
|
Постановление |
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке формирования и ведения реестров некредитных финансовых организаций
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок формирования и ведения реестров, в том числе:
порядок включения юридических лиц в реестры;
порядок внесения изменений в реестры и исключения из них юридических лиц.
2. Для целей настоящей Инструкции под юридическими лицами понимаются лица, имеющие право в соответствии с указами Президента Республики Беларусь от 25 февраля 2014 г. № 99, от 4 июня 2015 г. № 231, от 23 октября 2019 г. № 394, от 25 мая 2021 г. № 196, от 11 ноября 2024 г. № 416 обратиться за включением в реестр, а также лица, включенные в реестр.
3. При рассмотрении заявлений юридических лиц об осуществлении административных процедур, предусмотренных подпунктами 14.15.1, 14.15.3 пункта 14.15, подпунктами 14.17.1, 14.17.3 пункта 14.17, подпунктами 14.21.1, 14.21.3 пункта 14.21, подпунктами 14.34.1, 14.34.3 пункта 14.34, подпунктами 14.37.1, 14.37.2 пункта 14.37 единого перечня административных процедур, осуществляемых в отношении субъектов хозяйствования, утвержденного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 24 сентября 2021 г. № 548, Национальный банк принимает одно из административных решений, предусмотренных статьей 24 Закона Республики Беларусь от 28 октября 2008 г. № 433-З «Об основах административных процедур».
Национальный банк отказывает в принятии заявлений о включении в реестр, внесении изменений в реестр, исключении из реестра в случаях, предусмотренных пунктами 1, 3 и 4 статьи 17 Закона Республики Беларусь «Об основах административных процедур», при нарушении порядка подачи заявления на осуществление административной процедуры.
4. О принятом административном решении при рассмотрении заявлений о включении в реестр, внесении изменений в реестр, исключении из реестра юридические лица уведомляются в соответствии со статьей 27 Закона Республики Беларусь «Об основах административных процедур». В уведомлении об отказе в принятии заявления юридического лица, осуществлении административной процедуры указываются причины отказа.
ГЛАВА 2
ФОРМА И СОДЕРЖАНИЕ РЕЕСТРОВ
5. Ведение реестров осуществляется Национальным банком на электронных носителях.
6. В реестрах указываются:
6.1. дата и номер административного решения о включении юридического лица в реестр, регистрационный номер свидетельства о включении в реестр;
6.2. идентификационный код, присваиваемый юридическому лицу, включенному в реестр, являющийся уникальным пятисимвольным кодом, позволяющим идентифицировать такое юридическое лицо при представлении отчетности и иной информации в Национальный банк;
6.3. дата и номер административного решения об исключении юридического лица из реестра;
6.4. сведения о юридическом лице:
наименование (полное и сокращенное);
учетный номер плательщика;
место нахождения;
почтовый адрес, контактный телефон, адрес электронной почты, адрес (адреса) сайта (сайтов) в глобальной компьютерной сети Интернет (далее – сеть Интернет). В реестре операторов сервисов онлайн-заимствования также указываются наименование, версия и правообладатель программного обеспечения, предназначенного для заключения договоров займа денежных средств;
наименование органа, осуществившего государственную регистрацию, дата государственной регистрации;
информация (сведения) об учредителях (участниках), собственнике имущества, бенефициарных и иных владельцах юридического лица (в реестре микрофинансовых организаций сведения о бенефициарных и иных владельцах юридического лица не указываются, в реестре форекс-компаний указываются только сведения об учредителях (участниках);
информация (сведения) о руководителе, лице, осуществляющем ведение бухгалтерского учета. В реестре лизинговых организаций, реестре микрофинансовых организаций и реестре факторинговых организаций также указывается информация (сведения) о лицах, исполняющих обязанности руководителей лизинговой, микрофинансовой, факторинговой организаций более четырех месяцев;
размер сформированного уставного фонда (указывается в реестре лизинговых организаций, реестре микрофинансовых организаций, реестре факторинговых организаций, реестре форекс-компаний);
информация о прекращении, приостановлении, возобновлении юридическими лицами лизинговой деятельности, микрофинансовой деятельности, деятельности на внебиржевом рынке Форекс, деятельности по созданию условий для заключения и исполнения договоров займа денежных средств и договоров, заключенных в обеспечение исполнения обязательств по договору займа денежных средств, деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу);
информация о допущенных нарушениях законодательства о лизинговой деятельности, микрофинансовой деятельности, деятельности на внебиржевом рынке Форекс, а также законодательства, регулирующего деятельность операторов сервисов онлайн-заимствования, факторинговых организаций, и принятых мерах воздействия со стороны Национального банка.
7. Дополнительно указываются:
7.1. в реестре микрофинансовых организаций – сведения о месте (местах) предоставления микрозаймов;
7.2. в реестре лизинговых организаций – основной вид деятельности в соответствии с общегосударственным классификатором Республики Беларусь ОКРБ 005-2011 «Виды экономической деятельности», утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации Республики Беларусь от 5 декабря 2011 г. № 85;
7.3. в реестре форекс-компаний – сведения о руководителе и сотрудниках структурного подразделения, осуществляющего внутренний контроль.
8. Сведения из реестров размещаются на официальном сайте Национального банка в сети Интернет в объеме, определяемом Национальным банком, и с учетом требований законодательства об информации, информатизации и защите информации, в том числе законодательства о персональных данных.
Сведения из реестра, подлежащие размещению на официальном сайте Национального банка в сети Интернет, обновляются в пятидневный срок со дня внесения изменений в соответствующий реестр.
ГЛАВА 3
ПОРЯДОК ВКЛЮЧЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В РЕЕСТРЫ
9. Для включения в реестр юридическое лицо представляет в Национальный банк заявление о включении в реестр по одной из следующих форм:
в соответствии с приложением к Регламенту административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.15.1 «Включение в реестр лизинговых организаций с получением свидетельства о включении в реестр лизинговых организаций», утвержденному постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2022 г. № 164, с приложением документов, предусмотренных пунктом 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.15.1 «Включение в реестр лизинговых организаций с получением свидетельства о включении в реестр лизинговых организаций», – для включения в реестр лизинговых организаций;
в соответствии с приложением к Регламенту административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.17.1 «Включение в реестр микрофинансовых организаций с получением свидетельства о включении в реестр микрофинансовых организаций», утвержденному постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2022 г. № 164, с приложением документов, предусмотренных подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.17.1 «Включение в реестр микрофинансовых организаций с получением свидетельства о включении в реестр микрофинансовых организаций», – для включения в реестр микрофинансовых организаций;
в соответствии с приложением к Регламенту административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.21.1 «Включение в реестр форекс-компаний с получением свидетельства о включении в реестр форекс-компаний», утвержденному постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2022 г. № 164, с приложением документов, предусмотренных подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.21.1 «Включение в реестр форекс-компаний с получением свидетельства о включении в реестр форекс-компаний», – для включения в реестр форекс-компаний;
в соответствии с приложением к Регламенту административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.34.1 «Включение в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования с получением свидетельства о включении в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования», утвержденному постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2022 г. № 164, с приложением документов, предусмотренных подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.34.1 «Включение в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования с получением свидетельства о включении в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования», – для включения в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования;
в соответствии с приложением к Регламенту административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.37.1 «Включение в реестр факторинговых организаций с получением свидетельства о включении в реестр факторинговых организаций», утвержденному постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 мая 2025 г. № 109, с приложением документов (за исключением лизинговых организаций), предусмотренных подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.37.1 «Включение в реестр факторинговых организаций с получением свидетельства о включении в реестр факторинговых организаций», – для включения в реестр факторинговых организаций.
При необходимости Национальный банк в соответствии с законодательством запрашивает у государственных органов и иных организаций информацию, подтверждающую сведения, указанные юридическим лицом в заявлении о включении в реестр.
10. Включение юридического лица в реестр подтверждается выдаваемым Национальным банком свидетельством о включении в реестр по форме согласно приложению.
При утрате либо порче свидетельства о включении в реестр Национальный банк по заявлению юридического лица, утратившего либо повредившего такое свидетельство, выдает дубликат свидетельства в соответствии с пунктом 2 статьи 281 Закона Республики Беларусь «Об основах административных процедур».
11. Дополнительными к установленным статьей 25 Закона Республики Беларусь «Об основах административных процедур» основаниями для отказа во включении юридического лица в реестр являются:
11.1. для реестра лизинговых организаций – основания, предусмотренные частью четвертой подпункта 1.5 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 25 февраля 2014 г. № 99;
11.2. для реестра форекс-компаний – основания, предусмотренные частью шестой пункта 4 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231;
11.3. для реестра микрофинансовых организаций:
несоблюдение юридическим лицом, являющимся коммерческой организацией, на дату заявления о включении в реестр микрофинансовых организаций требований к минимальному размеру уставного фонда, установленному подпунктом 1.5 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию, а также порядку формирования уставного фонда, предусмотренному пунктом 7 Положения о порядке осуществления микрофинансовой деятельности;
несоблюдение юридическим лицом, являющимся некоммерческой организацией, на дату заявления о включении в реестр микрофинансовых организаций требований к минимальному размеру паевого фонда и порядку его формирования, установленных подпунктами 1.6 и 1.7 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию;
несоответствие юридического лица, являющегося некоммерческой организацией, критериям, установленным в пункте 5 Положения о некоммерческих микрофинансовых организациях, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. № 394;
представление юридическим лицом документов, содержащих недостоверные сведения;
несоответствие руководителя юридического лица квалификационным требованиям, установленным абзацем вторым подпункта 1.1 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным подпунктом 1.2 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию;
наличие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр микрофинансовых организаций фактов исключения юридического лица из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
наличие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр микрофинансовых организаций факта участия юридического лица в качестве учредителя (участника), собственника имущества, иного владельца юридического лица, исключенного из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
11.4. для реестра операторов сервисов онлайн-заимствования:
представление юридическим лицом документов, содержащих недостоверные сведения;
несоответствие руководителя юридического лица квалификационным требованиям, установленным абзацем четвертым подпункта 1.1 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным подпунктом 1.2 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию;
несоответствие учредителя (участника), собственника имущества, бенефициарного или иного владельца юридического лица требованиям к деловой репутации, установленным подпунктом 1.4 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию;
наличие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования фактов исключения юридического лица из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
наличие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования факта участия юридического лица в качестве учредителя (участника), собственника имущества, иного владельца юридического лица, исключенного из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
11.5. для реестра факторинговых организаций:
несоблюдение юридическим лицом, являющимся коммерческой организацией, на дату заявления о включении в реестр факторинговых организаций требований к минимальному размеру уставного фонда, установленному абзацем третьим части первой подпункта 1.7 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 г. № 416;
представление юридическим лицом документов, содержащих недостоверные сведения;
несоответствие руководителя юридического лица квалификационным требованиям, установленным абзацем третьим подпункта 1.1 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным подпунктом 1.2 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию;
несоответствие учредителя (участника), собственника имущества, бенефициарного или иного владельца юридического лица требованиям к деловой репутации, установленным частью первой подпункта 1.4 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию;
наличие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр факторинговых организаций фактов исключения юридического лица из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
наличие в течение последних тридцати шести месяцев до даты заявления о включении в реестр факторинговых организаций факта участия юридического лица в качестве учредителя (участника), собственника имущества, иного владельца юридического лица, исключенного из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка.
ГЛАВА 4
ПОРЯДОК ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В РЕЕСТРЫ
12. В случае изменения сведений, указанных юридическим лицом в заявлении о включении в реестр (за исключением сведений, указанных в части третьей настоящего пункта, сведений о размере паевого фонда некоммерческой микрофинансовой организации и об основном виде деятельности лизинговой организации), юридическое лицо в течение десяти рабочих дней с даты изменения таких сведений обращается в Национальный банк с заявлением о внесении изменения в реестр с указанием изменения (изменений), даты его (их) наступления и приложением документов, предусмотренных:
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.15.3 «Внесение изменения в реестр лизинговых организаций, исключение из реестра лизинговых организаций», утвержденного постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2022 г. № 164, – для внесения изменения в реестр лизинговых организаций;
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.17.3 «Внесение изменения в реестр микрофинансовых организаций, исключение из реестра микрофинансовых организаций», утвержденного постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2022 г. № 164, – для внесения изменения в реестр микрофинансовых организаций;
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.21.3 «Внесение изменения в реестр форекс-компаний, исключение из реестра форекс-компаний», утвержденного постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2022 г. № 164, – для внесения изменения в реестр форекс-компаний;
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.34.3 «Внесение изменения в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования, исключение из реестра операторов сервисов онлайн-заимствования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2022 г. № 164, – для внесения изменения в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования;
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.37.2 «Внесение изменения в реестр факторинговых организаций, исключение из реестра факторинговых организаций», утвержденного постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 мая 2025 г. № 109, – для внесения изменения в реестр факторинговых организаций.
При исполнении иными лицами обязанностей руководителей лизинговой, микрофинансовой, факторинговой организаций более четырех месяцев указанные организации в течение десяти рабочих дней с даты истечения четырех месяцев направляют в Национальный банк заявление о внесении изменения в реестр с указанием даты наступления изменения и приложением документов в соответствии с абзацами вторым, третьим и шестым части первой настоящего пункта.
При изменении сведений о назначении на должность и увольнении руководителя форекс-компании, а также сотрудников структурного подразделения, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя этого подразделения), форекс-компания в пятидневный срок с даты назначения и увольнения указанных должностных лиц направляет в Национальный банк уведомление о внесении в реестр форекс-компаний изменений с указанием даты их наступления и приложением документов в соответствии с абзацем четвертым части первой настоящего пункта.
13. В случае принятия административного решения о внесении изменения в реестр при рассмотрении заявления о внесении изменения в реестр (уведомления – в случае, указанном в части третьей пункта 12 настоящей Инструкции) Национальный банк в сроки, установленные законодательством об административных процедурах, вносит изменение в реестр и при необходимости в свидетельство о включении в реестр.
При изменении сведений, указанных в свидетельстве о включении в реестр, Национальный банк оформляет новое свидетельство, способ выдачи которого соответствует способу направления заявления о внесении изменений в реестр, если иное не указано юридическим лицом в таком заявлении. Ранее выданное свидетельство о включении в реестр считается аннулированным с даты нового свидетельства.
14. Дополнительными к установленным статьей 25 Закона Республики Беларусь «Об основах административных процедур» основаниями для отказа во внесении изменения в реестр являются:
представление юридическим лицом документов, содержащих недостоверные сведения;
несоответствие нового руководителя юридического лица (лица, исполняющего обязанности руководителя лизинговой, микрофинансовой либо факторинговой организации более четырех месяцев), за исключением руководителя форекс-компании, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным подпунктами 1.1 и 1.2 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию, – в случае смены руководителя юридического лица (исполнения его обязанностей лицом более четырех месяцев);
несоответствие нового руководителя форекс-компании квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231, – в случае смены руководителя форекс-компании;
несоответствие сотрудника структурного подразделения форекс-компании, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя такого подразделения), квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательством о деятельности на внебиржевом рынке Форекс для данной категории лиц, – в случае смены такого сотрудника;
несоответствие нового учредителя (участника), собственника имущества, бенефициарного или иного владельца юридического лица, за исключением форекс-компании, микрофинансовой организации, требованиям к деловой репутации, установленным подпунктом 1.4 пункта 1 постановления, утвердившего настоящую Инструкцию, нового учредителя (участника) форекс-компании – требованиям, установленным частью второй пункта 5 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231, – в случае изменения состава указанных лиц.
ГЛАВА 5
ПОРЯДОК ИСКЛЮЧЕНИЯ ИЗ РЕЕСТРОВ
15. Для исключения из реестра на основании заявления юридическое лицо направляет такое заявление в соответствии с предъявляемыми требованиями и порядком представления, определенными:
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.15.3 «Внесение изменения в реестр лизинговых организаций, исключение из реестра лизинговых организаций» – для исключения из реестра лизинговых организаций;
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.17.3 «Внесение изменения в реестр микрофинансовых организаций, исключение из реестра микрофинансовых организаций» – для исключения из реестра микрофинансовых организаций;
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.21.3 «Внесение изменения в реестр форекс-компаний, исключение из реестра форекс-компаний» – для исключения из реестра форекс-компаний;
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.34.3 «Внесение изменения в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования, исключение из реестра операторов сервисов онлайн-заимствования» – для исключения из реестра операторов сервисов онлайн-заимствования;
подпунктом 2.1 пункта 2 Регламента административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.37.2 «Внесение изменения в реестр факторинговых организаций, исключение из реестра факторинговых организаций» – для исключения из реестра факторинговых организаций.
16. Дополнительным к установленным статьей 25 Закона Республики Беларусь «Об основах административных процедур» основанием для отказа в исключении из реестра по заявлению юридического лица является проведение Национальным банком на день подачи заявления выборочной или внеплановой проверки деятельности юридического лица, назначенной в соответствии с законодательством.
Дополнительным к указанным в части первой настоящего пункта основанием для отказа в исключении из реестра микрофинансовых организаций по заявлению юридического лица – некоммерческой микрофинансовой организации является наличие у него неисполненных обязательств по займам, в том числе микрозаймам, привлеченным от физических лиц – членов такой организации, не являющихся учредителями.
17. Национальный банк исключает юридическое лицо из реестра при исключении этого юридического лица из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей либо внесении в него записи о прекращении деятельности юридического лица. Такое исключение осуществляется без принятия Национальным банком соответствующего решения на основании содержащихся в указанном регистре сведений, полученных посредством сети Интернет, и без направления юридическому лицу уведомления об исключении из реестра.
Датой исключения юридического лица из реестра на основании исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей либо внесения в него записи о прекращении деятельности юридического лица признается дата его исключения из указанного регистра либо дата внесения в него записи о прекращении деятельности такого юридического лица.
18. Национальный банк исключает юридическое лицо из реестра микрофинансовых организаций, реестра операторов сервисов онлайн-заимствования, реестра факторинговых организаций:
в случае выявления отсутствия у юридического лица документов, подтверждающих данные отчетности и иной информации, представленных в Национальный банк, при проведении Национальным банком проверки;
при наличии факта воспрепятствования проведению Национальным банком выборочной или внеплановой проверки, установленного вступившим в силу постановлением по делу об административном правонарушении;
при наличии в Национальном банке письменной информации правоохранительных органов либо судов об осуществлении юридическим лицом деятельности, которая является незаконной и запрещается.
Национальный банк исключает юридическое лицо из реестра микрофинансовых организаций также при неосуществлении юридическим лицом микрофинансовой деятельности в течение шести месяцев подряд, выявленном на основании отчетности и иной информации, представленных в Национальный банк, а также при выявлении двух и более фактов несоблюдения предельных размеров (сумм) получаемых заимодавцем с заемщика процентов и (или) неустойки (штрафа, пени) по договорам микрозайма в течение двенадцати месяцев с даты выявления первого факта.
При принятии решения об исключении юридического лица из реестра по основаниям, предусмотренным частями первой и второй настоящего пункта, а также в случаях, предусмотренных частью четвертой пункта 28 Положения о порядке осуществления микрофинансовой деятельности, абзацем четвертым части первой пункта 25 Положения о деятельности оператора сервиса онлайн-заимствования и договорах, заключаемых посредством данного сервиса, частью шестой подпункта 1.8 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 г. № 416, Национальный банк направляет такому юридическому лицу уведомление заказным письмом с уведомлением о вручении. Дата исключения юридического лица из реестра наступает на шестой рабочий день, следующий за днем регистрации в Национальном банке уведомления об исключении из реестра.
19. При принятии решения об исключении лизинговой организации из реестра по основаниям, предусмотренным абзацами четвертым и пятым части шестой подпункта 1.5 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 25 февраля 2014 г. № 99, или решения об исключении форекс-компании из реестра по основаниям, предусмотренным абзацами четвертым–шестым части восьмой пункта 4 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231, Национальный банк направляет уведомления таким юридическим лицам заказным письмом с уведомлением о вручении. Дата исключения юридического лица из реестра лизинговых организаций или реестра форекс-компаний наступает на шестой рабочий день, следующий за днем регистрации в Национальном банке уведомления об исключении из реестра.
20. При исключении юридического лица из реестра свидетельство о включении его в реестр считается аннулированным с даты исключения юридического лица из реестра.
21. Юридическое лицо, исключенное из реестра, размещает на своем сайте (сайтах) в сети Интернет информацию об исключении из реестра не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения уведомления об исключении из реестра, кроме случая исключения юридического лица из реестра на основании исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей либо внесения в него записи о прекращении деятельности юридического лица.
|
|
к Инструкции о порядке |
Форма
СВИДЕТЕЛЬСТВО № _____
о включении в реестр
_____________________________________________________________________________
(наименование реестра)
Настоящим подтверждается, что ____________________________________________
(дата включения в реестр)
_____________________________________________________________________________
(полное наименование организации)
включен(о) в реестр ___________________________________________________________.
(наименование реестра)
Присвоен идентификационный код ____________.
|
Заместитель Председателя |
______________ |
_________________________ |
|
|
(подпись) |
(инициалы, фамилия) |