Вопрос-ответ № - (Вопрос-ответ от 3 марта 2016 г. «Гражданин, являющийся индивидуальным предпринимателем (ИП), обратился в банк для открытия текущего (расчетного) банковского счета (при этом у ИП уже имеется другой расчетный счет в ином банке). При подаче документов для открытия счета ИП не предоставил банку свой учетный номер плательщика (не представил свидетельство о регистрации). Обязан ли банк отказать в открытии текущего (расчетного) банковского счета?.»)

Вопрос: Гражданин, являющийся индивидуальным предпринимателем (ИП), обратился в банк для открытия текущего (расчетного) банковского счета (при этом у ИП уже имеется другой расчетный счет в ином банке). При подаче документов для открытия счета ИП не предоставил банку свой учетный номер плательщика (не представил свидетельство о регистрации). Обязан ли банк отказать в открытии текущего (расчетного) банковского счета?

Ответ: Да, обязан.

Согласно ч. 3 ст. 199 Банковского кодекса Республики Беларусь банк вправе отказать физическому или юридическому лицу в открытии текущего (расчетного) банковского счета в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.