 | Официальная правовая информация |
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
25.04.2012 № 03-11/40
|
|
Банки (по списку) |
О манипуляциях с денежными средствами на карт-счетах
Главное управление по борьбе с экономическими преступлениями Криминальной милиции Министерства внутренних дел Республики Беларусь письмом от 05.04.2012 № 20/764 проинформировало Национальный банк о действии на территории страны группы лиц, которые, манипулируя операциями по открытым на их имя карт-счетам в белорусских рублях, получают завышенные процентные доходы, причиняя ущерб банкам.
Так, согласно условиям договора карт-счета, держатель карточки имеет право осуществлять как пополнение карт-счета, так и расходные операции по нему. Начисление процентов на сумму денежных средств, находящуюся на карт-счете, производится ежедневно. Участники группы осуществляют пополнение карт-счетов на крупные суммы, удваивая на счетах остатки денежных средств. Одновременно ими производится снятие наличных денежных средств с карт-счетов в пределах сумм пополнения. Зачисляемая и снимаемая таким образом сумма денежных средств используется неоднократно для пополнения карт-счетов всех участников группы.