Вопрос-ответ № - (Вопрос-ответ от 25 января 2016 г. «На какие категории банки классифицируют клиентов для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, и в каком случае в отношении их применяются упрощенные, а в каком - расширенные меры по идентификации клиентов, которые осуществляют операции, подлежащие особому контролю?.»)

Вопрос: По каким категориям банки классифицируют клиентов для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, и в каком случае в отношении них применяются упрощенные, а в каком – расширенные меры по идентификации клиентов, которые осуществляют операции, подлежащие особому контролю?

Ответ: Согласно пункту 20 Рекомендаций для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь», лизинговых организаций по управлению рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, утвержденных постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 17.12.2014 № 783 (далее – Рекомендации), для установления адекватной системы критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций клиенты банка классифицируются по категориям: крупные, средние, малые.