 | Официальная правовая информация |
УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
29 августа 2023 г. № 269
О мерах по противодействию несанкционированным платежным операциям и платежным операциям, связанным с незаконным оборотом наркотических средств, психотропных веществ, их прекурсоров и аналогов
Изменения и дополнения:
Указ Президента Республики Беларусь от 13 ноября 2025 г. № 394 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 14.11.2025, 3-2/22195)
В целях предупреждения, выявления несанкционированных операций на платежном рынке Республики Беларусь и платежных операций, связанных с незаконным оборотом наркотических средств, психотропных веществ, их прекурсоров и аналогов (далее – наркотики), а также противодействия им:
1. Установить, что Национальный банк организует информационное взаимодействие между правоохранительными органами и поставщиками платежных услуг по обмену информацией о несанкционированных платежных операциях и попытках их совершения (далее – инциденты), платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков.
Сбор, получение, систематизация, накопление, хранение, изменение, обезличивание, блокирование, использование, передача, предоставление, распространение, удаление, иная обработка информации об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков, включающая сведения, составляющие банковскую тайну, и персональные данные, осуществляются посредством автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка (далее – АСОИ) с соблюдением требований законодательства об информации, информатизации и защите информации, в том числе о персональных данных.
Передача информации об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков, Национальному банку от поставщиков платежных услуг осуществляется посредством АСОИ. Поставщики платежных услуг обязаны обеспечить своевременность, полноту и достоверность информации, передаваемой в АСОИ.
определяет виды платежных услуг, поставщики которых передают и получают информацию об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков;
устанавливает для поставщиков платежных услуг состав, форму, порядок и срок передачи ими в Национальный банк информации об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков, а также состав передаваемой правоохранительными органами в Национальный банк информации об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков;
устанавливает состав, форму, порядок и сроки передачи Национальным банком поставщикам платежных услуг информации об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков;
устанавливает состав передаваемой правоохранительным органам информации об инцидентах, а также передаваемой Следственному комитету и Министерству внутренних дел информации о платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков;
предоставляет из АСОИ:
поставщикам платежных услуг и правоохранительным органам информацию об инцидентах;
поставщикам платежных услуг, Следственному комитету, Министерству внутренних дел информацию о платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков;
определяет порядок и сроки реагирования поставщиков платежных услуг на полученную посредством АСОИ информацию об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков, и дальнейшее предоставление ими информации о результате их рассмотрения в АСОИ;
заключает соглашения об информационном сотрудничестве с правоохранительными органами в части взаимного предоставления информации об инцидентах;
заключает соглашения об информационном сотрудничестве со Следственным комитетом и Министерством внутренних дел в части взаимного предоставления информации о платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков.
Поставщики платежных услуг используют информацию, получаемую из АСОИ, для противодействия несанкционированным платежным операциям и платежным операциям, связанным с незаконным оборотом наркотиков.
Финансовые организации обеспечивают проверку совершения платежей на соответствие признакам несанкционированного перевода денежных средств (электронных денег), установленным Национальным банком, используя информацию, представленную им пользователями платежных услуг при осуществлении платежей, а также информацию о технических параметрах устройств, с помощью которых осуществляются эти платежи.
Правоохранительные органы имеют право передавать информацию об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков, установленных в ходе своей деятельности, посредством АСОИ в Национальный банк и поставщикам платежных услуг. Правоохранительные органы используют информацию, содержащуюся в АСОИ, исключительно в рамках своих полномочий. Передача сведений из АСОИ третьим лицам запрещена, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.
Информация об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков, из АСОИ предоставляется поставщикам платежных услуг и правоохранительным органам на безвозмездной основе.
Предоставление информации об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков, из АСОИ правоохранительным органам и поставщикам платежных услуг не является нарушением банковской тайны. Обработка персональных данных, содержащихся в информации об инцидентах и платежных операциях, связанных с незаконным оборотом наркотиков, осуществляется без согласия физического лица.
3. Предоставить Генеральной прокуратуре, Комитету государственной безопасности, Следственному комитету и Министерству внутренних дел право на принятие решения о приостановлении на срок до 10 суток расходных операций по банковскому счету, счету по учету вкладов (депозитов), электронному кошельку пользователя платежных услуг, являющегося участником инцидента, в отношении которого у названных правоохранительных органов имеется информация (подозрения), свидетельствующая о его участии в совершении противоправных деяний.
Предоставить Следственному комитету, Министерству внутренних дел право на принятие решения о приостановлении на срок до 10 суток расходных операций по банковскому счету, счету по учету вкладов (депозитов), электронному кошельку пользователя платежных услуг, являющегося участником платежной операции, связанной с незаконным оборотом наркотиков, в отношении которого у Следственного комитета, Министерства внутренних дел имеется информация (подозрения), свидетельствующая о его участии в совершении противоправных деяний.
4. Для целей настоящего Указа:
под несанкционированными платежными операциями понимаются платежные операции, которые на момент передачи информации о них в Национальный банк признаются поставщиками платежных услуг:
неавторизованными, в том числе несанкционированные переводы денежных средств (электронных денег) без согласия пользователя платежной услуги;
авторизованными, по которым у поставщика платежных услуг имеется информация (подозрения) о том, что они совершены пользователями платежных услуг под влиянием обмана со стороны третьих лиц или злоупотребления третьими лицами доверием этих пользователей платежных услуг, либо информация (подозрения) о противоправных платежных операциях пользователей платежных услуг, инициировавших платежные операции, в том числе противоправные платежные операции по договоренности с третьими лицами, либо информация (подозрения) о противоправных платежных операциях третьих лиц;
под противоправными платежными операциями понимаются хищение (попытка хищения) денежных средств (электронных денег) путем модификации компьютерной информации, действия, связанные с незаконным оборотом платежных инструментов, средств платежа и их реквизитов;
под платежными операциями, связанными с незаконным оборотом наркотиков, понимаются платежные операции, осуществляемые в целях приобретения и (или) сбыта наркотиков;
под правоохранительными органами понимаются органы прокуратуры, государственной безопасности, внутренних дел, Следственный комитет и Оперативно-аналитический центр при Президенте Республики Беларусь;
термины «обработка персональных данных» и «персональные данные» используются в значениях, определенных соответственно в абзацах шестом и девятом статьи 1 Закона Республики Беларусь от 7 мая 2021 г. № 99-З «О защите персональных данных»;
термины «перевод денежных средств (электронных денег)», «платеж», «платежная операция», «платежный рынок Республики Беларусь», «пользователь платежной услуги», «поставщик платежных услуг» и «финансовые организации» используются в значениях, определенных соответственно в подпунктах 1.17–1.19, 1.25, 1.28, 1.30 пункта 1 и подпункте 2.1 пункта 2 статьи 2 Закона Республики Беларусь от 19 апреля 2022 г. № 164-З «О платежных системах и платежных услугах».
5. Национальному банку в шестимесячный срок обеспечить приведение актов законодательства в соответствие с настоящим Указом и принять иные меры по его реализации.
6. Настоящий Указ вступает в силу в следующем порядке:
пункты 1–4 – через шесть месяцев после официального опубликования данного Указа;
иные положения этого Указа – после его официального опубликования.
|
Президент Республики Беларусь |
А.Лукашенко |